骗子藏得再深也白搭，区块链反洗钱就是这么硬核

导读： 曾经抓捕洗钱行为时, 警察需要进行层层审批, 还要开展跨国协调, 等一系列手续全部完成之后, 钱早就已经被洗得干干净净了。如今情况有所不同, 区块链这种东西尽管常常被黑市加以利用...

曾经抓捕洗钱行为时, 警察需要进行层层审批, 还要开展跨国协调, 等一系列手续全部完成之后, 钱早就已经被洗得干干净净了。如今情况有所不同, 区块链这种东西尽管常常被黑市加以利用, 然而它的账本实则是透明的。每一笔交易都确切地刻写在链上, 无法进行修改, 也不能予以删除。反洗钱不再是事后才发挥作用, 而是转变成了实时的“电子监视器”。

区块链反洗钱怎么用

好多人以为区块链是匿名的, 实则不然。比特币、以太坊这类主流链, 地址是公开的。你转一笔款项, 全网都能瞧见。反洗钱机构如今利用的就是这种特性, 借助算法追踪资金去向, 将那些看似杂乱无章的交易链路, 还原成清晰的图谱。

比如说, 有个可疑的地址, 突然间收到了数量多达几万个USDT, 紧接着马上迅速拆分到几百个小账户当中, 采用这种典型的“混币”手法, 在链上根本就藏不住, 一旦工具运行, 资金路径便一目了然, 直接就能够锁定上游的源头了。

链上数据能当证据吗

自然是可以的。当下的司法实践已然承认链上数据能够作为证据了。只要你能够证实那个地址归属于嫌疑人, 那么那笔转账就属于确凿无疑的证据。然而在此存在一个要点, 地址与真人身份的关联需要借助传统侦查手段来配合。

有的专业团队专门从事这个, 他们手上持有庞大的地址标签的库储存, 清楚哪一个地址归属于哪一个交易所, 哪一个归属于哪一个黑产发展平台。将这些标签相互结合起来, 反洗钱的效率会直接实现翻倍的效果。

重要的是, 技术仅仅是工具, 实在的关键之处在于人如何去运用它。并非所有区块链都能够如此操作，像隐私币中的门罗币, 其加密方面做得相当出色, 若对其进行追踪的话确实会令人极为头疼。然而主流链上的大部分用于犯罪的资金, 当下都难以逃脱这张罗网。

普通人需要担心吗

全然没有必要, 你正常地进行转账, 正常地开展买币行为, 正常地实施交易, 链上的记录仅仅是客观存在着, 不会毫无缘由地来给你找茬, 反洗钱监控所针对的是那些表现为大额频繁或者快进快出或者涉及高风险地址这般的异常交易模式。

仅当你资金的来源合乎法律规定, 其用途是正当合理的, 链上的数据反倒成为加持你的护身符, 它能够证实你呈现为无不清白之态, 证实你并未掺和进任何不合法的活动之中。

区块链用于反洗钱并非是虚幻之事, 然而它的确致使犯罪所需付出的成本有所提升。以往洗钱属于颇具技术含量的活动, 如今却演变成了较为笨拙的行为。伴随监管科技不断发展, 这条具备透明度的账本, 正日益成为打击金融犯罪极为犀利的武器之一。